现金管理

业务综述
　　现金管理业务，指中行协助企业，科学合理地管理现金帐户头寸及活期存款余额，以提高资金流动性和使用效益的银行业务。

　　在操作过程中，中行将结合客户自身的组织结构特点和财务集中管理的具体需求，通过有机组合中行成熟的金融服务产品（资金汇划、委托贷款、网上银行、授信额度等），为客户搭建两个相互支撑的平台（信息平台和资金平台，信息平台及时准确地反映帐户信息，资金平台则按照客户的需要保证其帐户资金的快捷汇划），最终形成为客户度身订做的一整套现金管理解决方案。

　　目前，该项业务主要用于在银行端为企业集团实现财务集中管理提供有力支撑。集团性企业通过进行现金管理，可以实现资金的流动性与盈利性的统一，即在及时准确掌握各所属企业的资金信息、并对上述资金具有良好控制权的前提下，通过在所属企业之间进行及时、合理的资金调剂，达到降低集团资金成本、提高资金利用效率的目的。

申请对象
　　凡在中行开立了存款帐户并有一定的存款和结算往来的公司客户，均可以向中行申请开办该业务。

申请条件（提供资料）
客户的企业法人资格和法定代表人资格以及有关法律文件。
业务开办申请书。
如需使用网上银行产品，需提交该产品需要提交的有关材料。
申请程序
客户提出业务申请。
银企双方就具体业务合作方式、内容、范围进行协商，形成实施方案。
签署有关业务合作协议。
正式开办业务。