投融资骗术大揭秘

 老于说：到年底了，最近要融资的朋友太多了，今天有十几个朋友问我某某公司是不是骗子公司？是不是靠谱，我简单聊了聊，发现没有一个是真的投资公司，作为业内人士感觉这很悲哀，目前全国不下2万家投资骗子公司，也希望大家反思深思这是为什么，难道真的是因为傻子太多，骗子不够用了吗？

  要融资的有些企业虽然不是垂死挣扎，但有资金救命就可以活的很好；有些是正在快速扩张的高新创业企业；还有是一些传统企业，地产行业最近特别多，虽然这些融资企业有可能不符合各个投资公司的投资标准，但这些骗子投资公司既耽误融资企业的时间又同时想法设法的骗融资公司的钱，实在很可恶。

  目前我估计的在全国北上广深福建四川还有香港、海外和其他地方的骗子投融资公司至少有两万家，真不知道这些骗子公司每年要骗多少家上当企业的钱才能维持生存？

  辨别投资骗子公司的手法和方法

  那么，投资骗子公司有些常用手法呢?

  目前，以国内资金为主要背景的融资骗局，主要包括银行保函、直存(大额存单抵押贷款)、有价证券抵押贷款、银行(商业)承兑汇票等融资方式。

  以国内资金为背景的融资骗局，其特征是在合法的融资方式下，利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方(骗方)与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的，比如《银行保函》融资方式。

  那么，投资骗子公司有些常用手法呢?

  1、注册：美国、西班牙、新加坡等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称(只要不重名)，而且，翻开报纸都是代理办理海外公司的广告。因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了，其实只需人民币1万元上下。这个在工商查不到公司的情况.真假不好分辨。

  查股东和公司的发起人，如果股东和发起人没有实力，那么这个公司不会有实力。

  2、落地：由代理公司一手办理，通过国家工商总局批准设立代表处，代表处的设立不实质审查，按法律来说代表处只能开展一些联络工作。这个不管真的假的全一样.基金是不允许在大陆直接注册的，只有以代表处的形式出现.所以也分辨不出来。

  3、租楼：找一些繁华地界儿(比如说金融街)，租办公室，装扮得咋一看就是外国公司，豪华有气势。当然，也有些没钱的找一些公寓租赁。真假也不好分辨。

  4、发函：寻找有引资需求的群体(比如说专利权人、企业)，发函件，称欲投资。也有的骗子不直接发函，而是委托一些中介代为联系，这样可信程度更高，更隐蔽。这些中介也有利可图，不单单赚取中介费而且会参与分赃.当然真假公司都有。

  5、设套：骗子为了吸引引资人，往往会称项目不错，甚至签订投资意向书(注意：投资意向书没有法律效力，即使签订投资意向书也可以不投资)，投资动辄“几千万美元”条件十分诱人。就是真的公司也是这个模式走的。

  6、评估：看到你确实上套了，骗子这时候就露出本来面目了，要求引资人提供评估报告。如果你没有评估报告，骗子就会要求你去做，但为了进一步取得信任，一般第一次不指定什么单位来做。你如果不知道去什么地方做，他就会告诉你应该去“某家正规单位做”，其实这家评估单位跟他们是一伙的，甚至是一个人操控的。

  当然，如果你有评估报告，提供给骗子，骗子会装模做样冷你几天，然后告诉你这个报告作的不行，还是需要“某家正规单位做”才可信。你如果动心了，你就快上当了。

  7、花样翻新：现在在媒体和政府的提醒下，投资公司评估骗局已经是公开的秘密了。为了生存，现在有很多骗子开始花样翻新：

  (1)骗取考察费：谎称要考察项目，要求引资人提供考察费、差旅费，值得注意的是，他们会真去，但不是为了考察，是为了应付(收了钱，不能一点表示也没有)。着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式。

  (2)考察费、评估一块儿骗：“考察”回来，还是要评估，不评算了，反正考察费已经到手了。

  (3)见证费：签订投资意向书后要求律师见证，见证费一人一半，见证费10万。你掏一半也就是五万。其实骗子和“律师所”也是一伙的。

  (4)翻译费：外资企业，说要往总部报，总部不懂得中文，要求翻译成XXX文，指定一家翻译单位翻译。其实骗子和“翻译单位”也是一伙的。

  其手法花样翻新层出不穷确是防不慎防，这就需要我们的融资方擦亮眼睛，提醒广大融资方：大部分投资公司寻求的都是高投入、高回报的项目，不会投资纯技术，比如说专利技术。

  教你防止投融资时被骗的七个方法

  一些骗子公司，往往虚构境外公司或在境外注册离岸公司，然后设立驻华代表处，散布融资贷款的华丽信息;等融资企业(即被骗企业)提交相关材料，代表处谎称进行资格审查后，由其递交境外公司审批;然后所谓的代表处与融资企业签订“意向书”，指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项，指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估，并要求融资企业到其指定的担保公司为融资项目进行担保;在律师、评估、担保机构完成相应报告后，代表处以境外公司名义派员到融资企业进行实地考察。融资企业需要支付大量评估费、律师代理费、担保费、外方考察费等费用;骗取高额融资费用后，代表处寻找各种理由中断合作，如目前国内的市场经济运作模式不能完全与国际接轨、中外会计准则不完全一致、境外公司总部对项目不认可等，致使融资企业无法收回各种前期费用。

  另外有些机构先说不收费以吸引企业;接着要求企业做《商业计划书》，收一部分钱;再接着是要出考察费、调研费、接待费;然后说快要投资了，要求到指定的评估机构进行评估，交评估费;最后找个理由说不投资。而企业本身对融资的迫切性以及对融资的不了解，都给了他们可乘之机。

  那么企业应该怎么加强自己的风险意识呢?完全可以通过下面几点，有效有序的规避一些风险：

  一、一般而言，正规的投资公司，在项目立项以后自己承担交通费前期商务费用;

  二、在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估;

  三、在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事务所、评估机构;

  四、对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致;

  五、自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证，不具备条件的企业不往下进行;

  六、在成功以前不收过程费用;

  七、聘请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。

  八、不要相信年息10-15%的融资成本，您自己在网上查查信托和几大资产管理公司的对外利息是多少？您的企业能满足他们的条件吗？

  骗子投融资公司新增骗局升级了：

  说资金是海外或香港的，然后要在香港成立壳公司，壳公司包装要费用，他们签合同承诺给你办下来，但前期先要融资方支付10万到30万不等的费用，然后说贷款下不来退还包装费；另外在前期的办理时候，他们可能会来一帮所谓的海外华人投资银行家或老外，很会装神弄鬼，看上去不错很专业，一般是3个人，要项目方承担全程各种费用外，另外还得给他们每人每天大概5000元人民币到2000元美元不等的劳务费用，这帮鸟人，一般是说英文，中文都不流利，根本不懂中国企业，也不懂得尽职调查，就是专门来骗你钱的，遇到这样的大家一定要小心。

  国家对外汇资本项下的管制很严管，不要轻易相信他们，就是在香港上市的一些内资企业，通过正常途径把钱弄到国内，也得花很长的时间来办理，而且资金一般是由‘NRA‘ 帐户的形式全程来运作。

  另外提醒大家两点，一是在投资融资的过程中，一定要在网上多查询，这个公司的名声如何？公司的核心高管的简历？公司的股东背景？公司的投资业绩？还有如果你见到一个公司号称所有行业都做，且金额很大，还到处招商务代表，那我告诉你他就是骗子公司。二是不要因为是好朋友介绍，轻易相信他介绍的公司或在职的公司，有可能他不明白这是骗局，也有可能是他想骗你的钱，请大家擦亮自己的双眼

  案例一：

  ‘绝大多数所谓投资公司，都是骗子公司！‘此话并非耸人听闻。

  缺少资金是无数中小企业必须面对的难题，狡猾的骗子正是利用了这一点，让本来就捉襟见肘的小老板们更是雪上加霜。

  2008年2月的一天，站在北京大康大厦楼下，江西来的程木根异常兴奋。冬日的阳光不算灿烂，却照得他的脸微微发烫。

  在大厦大厅的指示栏里，他很快找到了美国斯威克投资集团北京代表处(以下简称‘斯威克代表处‘)的名字。与其同一楼层的，也都是些来头不小的公司，至少从它们的名字上看来如此。

  轻轻按下按钮，电梯扶摇直上，程木根兴奋地攥紧了口袋里那张从江西到北京的火车票，仿佛攥紧了自己的梦想--他有专利却缺少启动资金，而斯威克代表处恰好在此刻‘及时‘地出现了……